Dla kogo
Firmy z kilkoma rachunkami albo kilkoma spółkami w grupie, gdzie saldo przepisywane ręcznie do arkusza przestaje się zgadzać.
Jak to wygląda
- Klient przesyła wyciągi bankowe — w formacie MT940 albo zwykłe wyciągi PDF.
- Budujemy z nich dzienną prognozę na najbliższe trzynaście tygodni, osobno dla każdego rachunku i osobno dla każdej spółki w grupie. Środki na podatek VAT pokazujemy oddzielnie od środków własnych.
- Klient dostaje wskazanie pierwszego dnia, w którym saldo schodzi poniżej ustalonego progu, wraz z listą pozycji, które ten dołek tworzą.
Punktem wyjścia jest saldo wprost z banku, a nie kwota przepisana ręcznie do arkusza. Przy pozycjach powtarzalnych podajemy, jak bardzo kwota się waha, żeby było wiadomo, które liczby są pewne, a które są szacunkiem.
Czego potrzebujemy od klienta
Wyciągi bankowe za ostatnie miesiące (MT940 albo PDF) i próg, poniżej którego saldo ma być sygnałem alarmowym.
Czego ta usługa NIE obejmuje
To nie jest doradztwo inwestycyjne ani prognoza sprzedaży. Liczymy to, co wynika z historii rachunku i znanych zobowiązań — nie zgadujemy przyszłych przychodów.
Pytania, które przy tym padają
Kiedy skończą mi się pieniądze na koncie?
Prognoza płynności na trzynaście tygodni liczona z wyciągu bankowego, z listą pozycji, które tworzą dołek.