Prognoza płynności liczona z wyciągu bankowego

Odpowiadamy na pytanie, które naprawdę zadaje przedsiębiorca: kiedy skończą mi się pieniądze na koncie i przez co.

Dla kogo

Firmy z kilkoma rachunkami albo kilkoma spółkami w grupie, gdzie saldo przepisywane ręcznie do arkusza przestaje się zgadzać.

Jak to wygląda

• Klient przesyła wyciągi bankowe — w formacie MT940 albo zwykłe wyciągi PDF.
• Budujemy z nich dzienną prognozę na najbliższe trzynaście tygodni, osobno dla każdego rachunku i osobno dla każdej spółki w grupie. Środki na podatek VAT pokazujemy oddzielnie od środków własnych.
• Klient dostaje wskazanie pierwszego dnia, w którym saldo schodzi poniżej ustalonego progu, wraz z listą pozycji, które ten dołek tworzą.

Punktem wyjścia jest saldo wprost z banku, a nie kwota przepisana ręcznie do arkusza. Przy pozycjach powtarzalnych podajemy, jak bardzo kwota się waha, żeby było wiadomo, które liczby są pewne, a które są szacunkiem.

Czego potrzebujemy od klienta

Wyciągi bankowe za ostatnie miesiące (MT940 albo PDF) i próg, poniżej którego saldo ma być sygnałem alarmowym.

Czego ta usługa NIE obejmuje

To nie jest doradztwo inwestycyjne ani prognoza sprzedaży. Liczymy to, co wynika z historii rachunku i znanych zobowiązań — nie zgadujemy przyszłych przychodów.

Pytania, które przy tym padają

Kiedy skończą mi się pieniądze na koncie?
Prognoza płynności na trzynaście tygodni liczona z wyciągu bankowego, z listą pozycji, które tworzą dołek.

Zobacz też

• Rozłożenie zaległości ZUS na raty
• Komplet dokumentów pod bank
• Faktoring